建行中山市分行：不轻易向陌生人汇款，以防遭遇诈骗风险
中山建行认真学习贯彻打击治理电信网络诈骗犯罪工作的重要指示精神，加强组织推动，广泛开展宣传，务求提高全民防骗意识、识骗能力和依法使用支付工具的法律意识。近日上午，一名客户陈女士前来网点进行十余笔私对公转账，总金额高达50万元。当大堂经理询问客户转账用途时，客户闪烁其词，坚持要马上转钱。大堂经理立刻提高警惕，意识到该客户可能存在交易风险，便引导客户到理财室做进一步沟通。最后，客户才将前因后果讲了出来。
原来，该客户最近迷上了股票投资，每天都会接到无数个推荐股票和内幕交易的电话，客户就加了对方的微信。随后，该客户便被拉入一个投资群，群内每天会分享几支股票，客户跟着购买了几天，恰巧推荐的股票收益都不错，逐渐对“老师”产生了盲目的信任。
通过群内直播课，客户慢慢被洗脑，对“老师”言听计从。接下来，群内的“老师”为其推荐了一款名为“未来数字货币”的APP，让客户实名注册认证、绑定银行卡，并让客户把资金转入多个对公账户，还告知客户这是机密，不要告诉任何人。
了解情况后，客户经理将骗子的套路给客户详细讲述：一是建立人设、获取信任、拉你进群;二是“名师”授课、“群友”赚钱、共享资源;三是吹捧烘托、推出直播、赚钱更多;四是改变心理，账户诈骗、血本无归。讲完后，客户幡然醒悟，当场删除骗子的微信并退出群聊。
在日常生活中，对于陌生人的要求牢记“不听、不信、不转账”，严防误入诈骗陷阱，并第一时间向公安机关反诈中心和银行反映，共同维护安全稳定的网络金融环境。不同类型的电信网络诈骗会针对大众不同的心理，有的是针对“畏惧，不知情”心理，比如冒充警察、冒充法官类的案件；有的是针对“熟人，大意”心理，比如盗用账号冒充原主人借钱；有的是针对“贪财，侥幸”心理，被一夜暴富，幸运中大奖等迷惑。无论是针对哪种心理，人们都要保持高度的警惕性，不被骗子所恐吓或诱惑，提高心理预防，构建心理防线，不要给其任何可乘之机。