缅北诈骗团伙完整“教材”被曝光：记住这三招，诈骗远离您！
来源：世界风情画（ID：finkeeper）
作者：杂杂妹
近期，沸沸扬扬的中科院博士被骗至缅北诈骗窝点再出后续，博士张先生向中央广播电视总台中国之声记者提供了两份从缅甸诈骗团伙手中获得的材料，一份是16页的所谓“业务专业知识”，另一份是21页的“聊天范例”。
其中，在“业务专业知识”中，张先生提供的材料显示，他们被骗入的团伙“塑造的形象一般是30多岁的白领女性，单身或离异，兴趣爱好会包装成喜欢健身、高尔夫等高端项目。身高一般在170厘米左右，体重50公斤。学历方面得是名校毕业，在比较知名的公司里担任白领。”——
（这不是骗有点钱的中老年男性用的脚本吗？——妤妤姐）
是的，不同诈骗团伙都有其“人设”，这个人设也就是目前全球范围内增长最快的一种金融犯罪——“合成身份诈骗”。
在这种类型的欺诈中，欺诈者通过拼凑一个人的个人信息元素并将其与虚假标识符相结合来创建新的身份。本质上，他们获取合法数据，添加虚构信息，并创建一个新的身份。
比如冒充成受害者的熟人、领导，甚至虚构身份办理金融业务诈骗金融机构，这种诈骗情节已占所有诈骗案件的85%。
而从诈骗方式上看，根据今年7月16日TransUnion发布的《2023年上半年全频道欺诈报告》（Omnichannel Fraud in H1 2023）显示，诈骗方式主要是“零售购物”、“电子游戏充值、买装备”、“电信交友”、“赌博”、“金融服务”等，而供应链及物流诈骗和保险诈骗的数量也有所增加，特别是“零售购物”诈骗在占比较高的情况下，依然大幅提升，则说明了骗子在世界范围内还是喜欢从贪小便宜的人身上下手。
当然，这里不可忽视的是，不同国家互联网用户消费习惯的差异。
比如中国智研咨询指出，2021年，中国十大诈骗类别里，刷单返现是第一大诈骗类型，占全部案件的25.4%，而虚假购物诈骗仅排名第7，占比只有3.9%，至于电子游戏诈骗，仅排第9。至于冒充成“有机会发展成情侣关系的网友”，则是“杀猪盘”不可或缺的情节，这种诈骗在2021年的中国占了18.9%。
而我们再看看张先生带回的“聊天范例”，“聊天范例”展示了一位“女性”和一位60多岁的退休男性之间的对话。
诈骗分子伪装成女性，首先发给对方一张颜值颇高的照片，介绍自己是一位38岁的网络技术公司白领，言谈间十分注重展现温柔的一面。其中还需要塑造一个“近亲”的形象，可以是叔叔、阿姨、舅舅等。
“‘业务员’只负责聊感情，获得客户的信任，等聊到金融投资的话题，会跟对方说自己对这方面不了解，给他介绍自己的叔叔或者阿姨，让他们讲解投资知识。”
诈骗人员会同时与几位受害人聊天，经过大量的对话套取受害人的工作、住址等信息，判断对方是否有钱、是否容易上当。
等到双方建立信任关系后，诈骗份子就可以从感情话题转到金融投资。“常见的办法是，在跟客户聊得热火朝天的时候，突然终止聊天，过一会儿告诉对方，‘刚刚我的老师突然告诉我，有一个市场不错，让我去交易，您看，我赚了不少钱。’”
这个过程被他们称为“切客”。张先生说，他们一般会通过分享新闻将对话引导到经济状况的话题，然后进一步观察对方有没有投资的兴趣。“如果对方反应很好，就直接引导他去投资，如果不好就继续聊感情。”
精准锁定目标客户后，诈骗分子就会通过“欲擒故纵”来打消受害人的警惕性
据张先生介绍，“我们跟受害者聊天时会隐藏自己的目的，很长一段时间都不聊投资、金融方面的话题，就只聊兴趣爱好，获取到感情信任后才会提投资，而且不会主动邀请对方投资，只是说自己投资赚了钱，这样一直吊着对方，让他自己上钩。”
鉴于目前网友鱼龙混杂、真伪难辨，故在与陌生网友交流的时候，我们必须对“杀猪盘”有更深的了解。
一般来说，“杀猪盘”通常以投资、赌博等为幌子，吸引人们参与，然后通过各种手段骗取钱财。根据不同的背景和行为方式，杀猪盘可以分为多种类型。
- 股票杀猪盘：这种类型的杀猪盘是通过推荐股票或投资基金等方式进行的。骗子会利用人们的贪婪心理，声称可以获得高额回报，但实际上这些投资项目往往无法带来预期的收益。
- 网络赌博杀猪盘：这种类型的杀猪盘是通过网络赌博平台进行的。骗子会在平台上设置一些漏洞或者陷阱，让人们不断输钱，从而骗取他们的财产。
- 投资理财杀猪盘：这种类型的杀猪盘是通过投资理财讲座、投资咨询等方式进行的。骗子会利用人们的贪心和缺乏经验的特点，鼓吹自己的投资计划或产品（包括但不限于期货、现货、股票、基金、数字货币等），但实际上这些投资项目往往是高风险的。
- 社交媒体杀猪盘：这种类型的杀猪盘是通过社交媒体账号进行的。骗子会冒充名人或有影响力的人物，吸引人们的关注和信任，然后通过推荐虚假投资机会或其他欺骗手段进行诈骗活动。
（实际上，现在很多“恋爱脑”上头的朋友被网聊杀猪盘诈骗也并非不了解“杀猪盘”，有些人甚至是同时将少量金钱投入“杀猪盘”中，以赚取“烟钱”、“生活费”呢！——妤妤姐）
是的，这种诈骗如此猖獗，与被骗者面临经济压力，同时又希望通过与骗子周旋来赚钱关系十分密切，这和许多人明知道给网店“刷单”来赚取隔夜利息，但客观上伪造了网店成交量，制造了不公平竞争的效果是一样的。
要知道，在人和人十分缺乏信任感的中国社会，网友聊天时，双方都用虚假信息做自己身份的掩护是非常常见的现象，这亦是许多在线财经信息服务项目难以收到资金最终黯然退场的原因——财经信息服务商辛辛苦苦将信息再处理，输出成行业、公司、个人、商品和服务报告，但是消费者总想吃白食，不购买付费报告，导致了服务商的亏损。
然而，骗子们仅仅通过近在咫尺的“赚钱效应”，其实是不足以打动受害者的，关键还是诱之以利，比如杀猪盘骗子和刷单骗子一样，往往在受害者上当前也给了受害者发送红包（或小额刷单利息），再诱导受害者下载APP“领红包”，最终导致受害者钱财被洗劫一空。
另外就是现在还有一种新兴的诈骗手段，在网上冒充成中国现任军官，利用了人们对涉军证件不敢造假的心理，以及与军人结婚，经济上压力大大减轻的幻想进行诈骗，这其实都属于骗子的“诱饵”范围。
（那么反诈骗策略又是什么呢？——妤妤姐）
办法其实很简单。
首先，对于非白名单网站要慎重浏览（非要浏览或与外国同行交流，仅限于专业课题），对于国内的白名单网站如某红书、某浪微博、某音、某乎、某度贴吧等，也要对博主的身份再三确认，交流仅限于交换有价值信息，至于招聘工作、招投标等内容，要相信某某直聘、智某招聘和企业招投标网等正规平台。毕竟，平台也是在法律上有连带责任的。
其次，对于即时聊天群组中的信息，要提高辨别能力，特别是要与对方可以被正规搜索引擎搜到的私人社交账户信息一一对应。特别是如果对方在即时通信群组中聊天内容较多，而正规可搜索到的社交平台上内容较少，甚至没有，这种人一般都有假。
（是啊，一般真正心里有想法的人，都会倾向于在社交媒体、博客、问答网站上独立谋篇就某个问题撰写长文，这些长文30%说给人听，70%还是说给自己听。这些内容日积月累，您也能发现对方很多真实信息是否与聊天内容相符，从而做出自己的判断了。这一点背后付出的“沉没成本”是骗子不可承受之重。——妤妤姐）
还要补充一点是，骗子营造的人设肯定不是思维贫乏、了无生趣的人，除非那种“好的猎手是冒充成猎物的人”，只不过，对于这种人，如果被骗者是先动了歹心再进了别人的套，那又怪谁呢？
第三，就是网友如果觉得网线那头人很是投缘，最好约到人多的公共场所认识，如果对方“没空”、“在出差”，那就不要再接茬（打扰），除非对方某时路过您的所在，愿意与您见面时，再行约见。至于假冒军人诈骗（按照军队纪律，目前中国不允许现役军人拥有公开社交媒体账户），那么妥善的办法就是要对方提供部队编号（如中国人民解放军XXXXX部队）和邮编后，以EMS快递去信至该单位查证。
总而言之，言而总之，就是上网要坚持纯正目的，如果真投缘，一定要迅速约见对方，此外便是对于电子货币、“投资理财”、网购“刷单”等一概不要相信，再就是遇到需要在线转账的项目，数额大于2000元便一定要去银行柜台，使用支票进行，用途仅限于购买产品，这样一来，有了原始凭证，被骗也好止付、侦破。
参考资料：
1、@所有人：缅甸诈骗团伙内部“教材”曝光！（哈尔滨电视台综合频道）
2、警惕！“杀猪盘”诈骗又出新套路 丽江已有多人被骗（云南丽江警方）
3、211女硕士遭遇缅北“杀猪盘”，两周被骗138万，一年后仅追回10万元，如今患上抑郁症（海报网）
4、深度解析“杀猪盘”！244个人，用心“养肥”了上千个女人，并狠狠“杀掉”！（洛青老师）