胆儿肥！明知涉嫌洗钱，理直气壮去公安局要求解冻银行卡
明知自己的银行卡被冻结是因为涉嫌参与电信诈骗案件，两男子却理直气壮走进公安局，想靠着编故事让民警解冻涉嫌洗钱的银行卡，但终究还是自投罗网。近日，大兴警方机智识破两名嫌疑人的谎言，并将“主动投案”的二人刑事拘留。
2023年11月10日，王某、赵某在银行工作人员的陪同下来到了大兴公安分局反诈中心，二人称王某的银行卡被意外冻结，需要由反诈中心出具相关材料后，才能到银行办理解封手续。
民警一边查看银行卡资金流水，一边详细询问了银行卡被冻结的前因后果，赵某解释说自己在工地干活，今年2月份，有同事要借用自己的银行卡接收一笔工程款，因其银行卡有限额，便借用了“干儿子”王某的银行卡，没想到就这么一借，卡就冻结了。王某也随声附和，认可“干爹”的说法，希望民警能尽快出具证明，帮助自己解冻银行卡。
“同事找你借银行卡收钱，而你又借别人的卡替他收钱？”这匪夷所思的行为引起了民警的怀疑，进一步详细询问，赵某虽然对答如流，但言语间却漏洞百出。
“认识一个多月的同事让你帮他收钱？他为什么不找一个更亲近的人帮他？”“王某为了帮助一个不认识的人，上班时间请假外出打车到银行取钱？”虽然王某、赵某来之前商量好了说辞，但是面对民警的突然发问，王某明显表现出了迟疑，与赵某也没有了之前的默契。
随后，民警对这张银行卡进行查询，发现该卡因涉及一起外省市电信诈骗案件而被冻结。在掌握充分证据后，民警对二人进行了突审，王某率先交代了自己的违法行为。“‘干爹’问我要不要跟他一起干，说能挣钱，没什么风险……”
原来，今年2月份，赵某邀请王某一起参与洗钱，王某看其确实挣到了钱，且出于对“干爹”的信任，便答应了下来。为了提高转账额度，王某按照“干爹”的要求，特意到两家银行分别办理了一级银行卡，然后等待“工作机会”。
2月下旬的一天，赵某告知王某，他的银行卡里很快会有一笔10万元的进账，要求其收到后立即联系自己一起去取钱。随后二人与上家一起，在大兴区两家银行柜台及ATM机上将钱全部取出，并获得了上家给的几百元报酬。
“工地的事是我虚构的。”见事情败露，赵某也道出实情，今年春节过后，哥们李某让其帮忙到银行存几笔现金到指定账户，并给了他几百元报酬。没过多久，李某又让其提供一个银行账户用于收款取现，但因为自己的银行卡被限额，于是赵某找到王某帮忙。一来二去之下，赵、王二人都明白自己是在帮犯罪分子洗钱，只是为了利益，选择了铤而走险。
目前，王某、赵某二人因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，被大兴警方刑事拘留。
警方提示：无论是出售、出借自己的银行卡，还是帮助犯罪分子转移财产都是违法行为，广大市民切勿贪图蝇头小利以身试法。特别是涉世未深的年轻人，面对熟人的不法邀约，要保持头脑清醒，不要因为信任或不好意思拒绝而毁掉自己的人生。
来源 北京日报客户端 |记者 张宇
编辑 匡峰
流程编辑 刘伟利