中山建行: 提升群众对电信诈骗防范意识和警惕性
前，犯罪分子以获取公民个人信息为电信网络诈骗前提，再针对不同群体开展诈骗活动，电信网络诈骗由广撒网式的“盲骗”向精准化诈骗转型，被害人愈加容易轻信和上当，这也是很多人感到“防不胜防”的关键。构建起全民反诈的坚固防线，首先就要更加有效地保护好个人信息，这既是普通人应该做好的基本功课，也是维护网络安全的关键一环。
成功堵截异常开卡事件
近日，一名男子来到建设银行中山市分行网点申请开立个人银行卡。大堂经理引导该名男子填写单据时发现，该男子目光闪烁，于是进一步询问其开户用途，男子声称该卡是用于公司发放工资使用的，并出示了中山市合***科技有限公司盖章的工作证明。
然而，当大堂经理进一步询问其公司详细地址时，男子支支吾吾，声称刚入职不久不太记得具体位置，大堂经理立即将相关情况告知营运主管。营运主管进入系统查询客户的黑名单信息，发现该客户在风险监测系统内存在被多个银行下发黑名单禁止新开户的情况。
营运主管立即联系提供工作证明给该男子的企业，该企业工作人员表示近期没有招聘新员工，营运主管再次咨询该男子是如何获得该企业的工作证明，该企业工作人员回复可能是上一批新入职员工的工作证明，由于该企业招聘人数较多，所以开出了很多工作证明让员工自行填写名字和证件号码等信息，可能是有一部分空白的工作证明让该男子拿到了。
同时大堂经理持续观察申请开卡的男子，男子坐在大堂等待的时候一直在使用手机进行交流和打电话，时不时看一下门口的方向，显得比较紧张。营运主管据此判断，该男子极有可能是开卡用于违法行为，随后，营运主管向该客户详细耐心讲解了出租、出借、买卖银行卡面临的法律风险和需要承担的相应责任。
该男子听了讲解后，现场承认了以前确实有过把自己的银行卡出卖给不法分子用于违法的行为，知道了因此无法开卡后，男子便迅速离去。营运主管现场作废了该男子提供的工作证明，同时再次致电提供该工作证明的企业，希望他们日后能规范工作证明的出具流程，以免被涉赌涉诈的人钻空子。
提高电信诈骗风险防范意识，保护自身财产安全
近日下午6点，客户黄小姐慌张地来到建设银行中山市分行拍打着大门求助，声称其在网上申请一笔贷款时录入建行银行卡卡号错误导致审核未通过，急需转账，不然会导致该笔贷款无法成功办理并且法院会以诈骗贷款罪追究刑事责任，需要他进行进一步的“资金核实”，黄小姐告知大堂经理，并通过QQ展示了一张“中国银行业监督委员会”发出的通知函，需要转账18000元到安全账户核实身份信息，通过后方可正常发放贷款，如未操作将会产生贷款记录而且无法收到贷款资金。
网点大堂经理很快察觉到蹊跷，果断跟客户解释这是骗子利用虚假法律文件的一种诈骗手法，所谓的贷款app和通知函都是伪照的，于是拿出反诈资料对黄小姐进行了一番劝阻和教育：应立刻停止向对方转账的行为，不要理会对方的话，贷款应该找正规的平台或渠道，如果有贷款需求，可以来银行咨询办理，切莫随意听信他人的恐吓，否则一不小心就落入陷阱，这时，黄小姐这才没有焦虑，对大堂经理表达了感谢!